پرش به محتویات

محدودیت options در TFSA

با کارگزار، CRA، و مشاور مالیاتی چک کنید. این صفحه نقشهٔ احتیاط از مستندات کارگزار است — نه مجوز معامله داخل TFSA.

توصیه مالی نیست

قوانین حساب registered از شرکتی به شرکت دیگر فرق می‌کند و عوض هم می‌شود.

خلاصه

TFSA را پروفایل options تنگ‌تر از حساب margin به سبک آمریکا ببینید. برای مسیر کاری PCS/CCS در Spruce، تا وقتی کارگزار هر استراتژی را برای TFSA مکتوب تأیید نکرده، حساب non-registered / margin را جلو بگذارید.

چرا: در کارگزارهای بزرگ کانادایی، spreads چندپا معمولاً سطح options بالاتری می‌خواهند که به margin بند است؛ حساب registered پایین‌تر سقف می‌خورد.

آنچه Interactive Brokers Canada نوشته

از مجوزهای معاملهٔ TFSA در IBC ([verified] روی همان صفحه):

  • داخل TFSA margin نیست؛ خرید باید کامل پرداخت شود؛ بدهی حساب مجاز نیست.
  • Options فهرست‌شده شامل equity call و put از نوع long، covered calls، و protective puts است.
  • فرض نکنید credit spreads در TFSA مربوط به IBC، بدون تأیید حساب خودتان، در دسترس‌اند.

آنچه Questrade نوشته (یک نمونه)

از سطوح options در Questrade ([verified] روی همان صفحه):

  • حساب‌های registered (TFSA / RRSP / FHSA) حداکثر Level 2 می‌شوند.
  • Spreads در Level 3اند و حساب margin می‌خواهند.
  • Level 2 چیزهایی مثل covered call و cash-secured put را پوشش می‌دهد (با یادداشت) — نه مسیر CCS/PCS این playbookها.

کارگزارهای دیگر ممکن است فرق کنند. همیشه ماتریس خودتان را ببینید.

معمولاً در TFSA محدود یا بسته

Theme چرا علامت می‌خورد
Short options از نوع naked / uncovered ریسک شبیه margin؛ در کارگزارهای بررسی‌شدهٔ این‌جا در TFSA بسته است
Spreads چندپای short-premium اغلب Level 3+ / فقط margin
قرض / اهرم داخل TFSA مجاز نیست (IBC: داخل TFSA margin نیست)
معاملهٔ سفته‌بازانهٔ خیلی پرتکرار CRA ممکن است بپرسد آیا کار شبیه کسب‌وکار است — از مشاور مالیاتی بپرسید

گاهی ممکن است (باز هم بسته به کارگزار)

Theme نکته
سهام / ETF از نوع long واجد شرایط بودن محصول را چک کنید
Long calls / long puts در فهرست TFSA مربوط به IBC؛ مسیر درآمد اصلی Spruce نیست
Covered call وقتی سهام دارید در فهرست IBC؛ برای حساب خودتان تأیید بگیرید
Cash-secured puts بسته به کارگزار؛ از بلاگ یک شرکت، قانون IBKR را نتیجه نگیرید

قبل از این‌که استراتژی را در TFSA تأمین مالی کنید

Step هدف
هر استراتژی که ممکن است به‌کار ببرید را بنویسید (PCS، CCS، CSP، covered call، …) چیزی را که نام نبرده‌اید نمی‌توانید تأیید کنید
از کارگزار بپرسید کدام‌ها در TFSA مجازند و کدام‌ها در margin مکتوب یا screenshot از Client Portal بگیرید
جواب را خصوصی پیش خودتان نگه دارید سایت عمومی جای جزئیات حساب نیست
منابع را ورق بزنید ببینید این خلاصه از کدام صفحات عمومی آمده

ادامه

منابع

توصیه مالی نیست. با کارگزار و CRA چک کنید.